Заморозка на бирже: пошаговый протокол

Типичные формулировки запроса: «Please provide the source of the funds deposited on DD.MM», «Provide documentary evidence of the origin of the assets», «Explain the nature of transaction with TXID …». За сухими фразами стоит конкретная потребность: связать поступившие монеты с легальным событием вашей жизни (зарплата, продажа имущества, торговая прибыль, майнинг, ранее купленная крипта).

Пошаговый протокол действий при заморозке

1. Сохраните хладнокровие и зафиксируйте факт. Сделайте скриншоты: статус аккаунта, текст уведомления, ID тикета, дату и время. Не пишите эмоциональных сообщений в поддержку — каждое ваше слово попадёт в дело.Паника и агрессия в переписке читаются комплаенсом как красный флаг. Ведите себя как человек, которому нечего скрывать, — спокойно и по фактам.
2. Прочитайте запрос буквально. Точно определите: какой именно депозит/транзакцию спрашивают (TXID, дата, сумма) и какой формат документов требуют. Отвечайте ровно на заданный вопрос, не вываливая лишнее.Если запрос неясен — первым сообщением вежливо уточните, о какой конкретно транзакции и о каком периоде идёт речь.
3. Восстановите цепочку происхождения средств. Проследите, откуда пришли эти монеты: с какой биржи/кошелька, за что вы их получили. Постройте понятную историю: «купил на бирже X → перевёл на кошелёк Y → отправил вам».Здесь помогает ваш собственный AML-отчёт по адресу-отправителю — он показывает, что вы проверяли контрагента заранее.
4. Соберите документы (см. чек-лист ниже). Формируйте пакет под конкретную легенду происхождения. Чем документальнее — тем лучше: выписки, договоры, чеки бирж.Один связный набор из 3–5 документов сильнее, чем 20 разрозненных скриншотов.
5. Составьте письменное объяснение (covering letter). Короткий связный текст на 1 экран: кто вы, откуда средства, чем подтверждается, приложенные документы списком. Нейтральный деловой тон, без эмоций.Пишите на языке биржи (обычно английский). Плохой английский лучше, чем молчание, но перечитайте на предмет противоречий.
6. Отправьте пакет одним сообщением и зафиксируйте. Приложите все файлы сразу, укажите номер тикета. Сохраните копию отправленного у себя.Не досылайте документы по частям в течение недели — это выглядит как «придумывание на ходу».
7. Дождитесь решения, отвечайте на уточнения быстро. Проверка занимает от нескольких дней до нескольких недель. На дополнительные вопросы отвечайте в течение 24–48 часов — затягивание работает против вас.Если тишина больше 2 недель — вежливое напоминание в тот же тикет, без создания новых обращений.
8. При отказе — эскалация. Если средства не разблокировали, запросите официальную причину в письменном виде, ссылайтесь на пункты пользовательского соглашения, при крупных суммах подключайте юриста и жалобу регулятору юрисдикции биржи.Официальный письменный отказ — это документ, с которым уже можно работать в правовом поле.

Какие документы собирать

Пакет зависит от легенды происхождения средств. Подбирайте то, что реально подтверждает именно вашу историю.

• Зарплата / доходСправка о доходах, выписка с зарплатного счёта, трудовой договор. Показывает финансовую состоятельность.
• Покупка крипты на другой биржеВыписка/история сделок с той биржи, где вы покупали монеты, с TXID вывода к вам. Это самый прямой мост «фиат → крипта → ваш депозит».
• Продажа имущества/бизнесаДоговор купли-продажи, выписка о поступлении денег. Для крупных сумм — ключевой документ.
• Торговая прибыль / P2PИстория сделок, реестр операций, скриншоты закрытых P2P-ордеров с контрагентами.
• МайнингЧеки на оборудование, статистика пула, счета за электричество.
• Ваш AML-отчёт по адресуДокумент, показывающий, что вы проверяли происхождение монет до того, как приняли их. Демонстрирует добросовестность.