Раздел 6 · Урок 6.1с видео
Чек-лист проверки кошелька из 10 шагов
Практический раздел. Здесь — универсальный чек-лист, который превращает набор транзакций в понятный вывод: принимать средства, принимать с условиями или отказаться. В следующих трёх уроках прогоним его на реальных типах кошельков.
▶ Видео: чек-лист проверки на практике (озвучка на русском).
Чек-лист (сохраните себе)
- Формат и сеть. Убедитесь, что адрес корректен и вы знаете сеть (ETH/TRON/BTC…).Один EVM-адрес живёт в разных сетях с разными историями.
- Санкции. Сверка с OFAC/EU/UK. Попадание = стоп, дальше можно не проверять.
- Заморозка эмитентом. Для USDT/USDC — чёрный список контракта.Замороженный адрес = средства уже мертвы.
- Возраст и активность. Свежий кошелёк с большими оборотами — «прокладка». Старый со стабильной историей — хороший знак.
- Топ входящих контрагентов. Метки KYC-бирж — хорошо. Безымянные однодневки — копать глубже.
- Топ исходящих. Вывод на одну биржу — обычный пользователь. Веер по десяткам адресов — возможный обнал.
- Риск-скор и разбивка. Смотрим категории экспозиции, а не только итоговое число (Раздел 4).
- Материальность. Для каждого сигнала: какая доля, какая сумма, как давно.
- Паттерны. Признаки типологий: peel chain, дробление, транзит через миксер (Раздел 7).
- Вывод и фиксация. Письменное заключение + PDF отчёта с датой.
Как быстро принять решение
- ● Стоп сразуСанкции, заморозка эмитентом, прямая связь с миксером/кражей — на любом шаге 2–3 или 7. Дальше не проверяем.
- ● Ручной разборКосвенные риски, «серый» скор 30–70 — оцениваем материальность (шаг 8) и запрашиваем источник средств при крупной сумме.
- ● ПринятьЧистая история, прозрачные источники, скор <30 — фиксируем отчёт и работаем.
Как оформить заключение
- Шаблон вывода«Адрес … проверен …(дата). Санкции: нет. Заморозка: нет. Скор: 45/100. Ключевые экспозиции: … Решение: принять / с условиями / отказать. Основание: …»
- АрхивPDF-отчёт с датой — в папку сделки. Это ваша защита при споре с биржей или банком.
Дальше — практика. В следующих трёх уроках мы прогоним этот чек-лист на трёх реальных типах кошельков: чистом, «сером» и опасном — и увидим, как одни и те же шаги дают разные выводы.
Материалы носят образовательный характер.