Раздел 2 · Урок 2.4

Читаем страницу адреса: профиль кошелька за минуту

Клик по адресу открывает его кошелёк — и по этой странице вы за минуту составляете портрет: кто это, откуда берёт деньги, куда отправляет и стоит ли иметь с ним дело.

Реальная страница кошелька на eth.blockscout.com.

Порядок чтения — четыре шага

Тип адреса. Метка EOA — обычный кошелёк человека, Contract — смарт-контракт (биржа, протокол, токен).Это меняет трактовку: перевод контракту — обычно взаимодействие с сервисом, а не платёж человеку.
Вкладки — пройдите по ВСЕМ. Transactions (переводы монеты), Token transfers (движения USDT/USDC), Tokens (что лежит на балансе), Internal txns (внутренние переводы контрактов).Мошенники часто прячут активность в токенах — вкладка Transactions её не покажет.
Колонка From/To со стрелками. Стрелка вниз — деньги пришли на адрес, вверх — ушли.Так за секунду видно, откуда кошелёк берёт средства и куда отправляет.
Суммы и контрагенты. В примере видны переводы на $117k, $1.6M, $18M — это «кит».Клик по контрагенту показывает: биржа это, миксер или частное лицо.

На что смотреть в первую очередь

Возраст кошелькаДата первой транзакции. Свежий кошелёк (дни) с большими оборотами — типичная «прокладка». Старый со стабильной историей — хороший знак.
Объёмы и частотаРезкие всплески активности, круглые одинаковые суммы, десятки однотипных переводов — поводы приглядеться.
Топ входящихОткуда приходят деньги? Метки KYC-бирж (Binance, Bybit) — прозрачный источник. Безымянные адреса-однодневки — копать глубже.
Топ исходящихКуда уходят? Постоянный вывод на одну биржу — обычный пользователь. Веер по десяткам адресов — возможный passthrough/обнал.

Пример трактовки

Кошелёк из скриншота: тип EOA, солидный возраст, входящие и исходящие — крупные суммы с известными контрагентами (мы видим переводы на миллионы долларов и метки протоколов вроде Sky: Dai). Это профиль крупного участника рынка, а не однодневки. Само по себе это не делает его «чистым» — но резко снижает вероятность, что перед нами свежая «прокладка» для обнала.

Связь с AML-риском. Всё, что вы прочитали вручную — возраст, источники, метки, суммы — AML-сервис собирает автоматически и превращает в риск-скор (Раздел 4). Понимая страницу адреса, вы понимаете, откуда берётся оценка и почему ей можно доверять.

Не делайте вывод по одной вкладке. Пустая вкладка Transactions не означает «чистый кошелёк» — вся активность может быть в токенах. Всегда открывайте Token transfers (следующий урок).

Итоги урока

Порядок чтения: тип адреса → вкладки → направления → суммы и контрагенты.
Ключевые сигналы: возраст, объёмы, метки входящих/исходящих.
Свежий кошелёк + большие обороты = «прокладка»; старый + стабильная история = хороший знак.
Проверяйте ВСЕ вкладки, особенно Token transfers.

← Программа Урок 2.5: Токены и стейблкоины →

Все скриншоты реальные (eth.blockscout.com).